كمستثمر مبتدئ ، كيف أفهم الفرق بين صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات؟


الاجابه 1:

صديق عزيز،

صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار

الاستثمارات

تتكون كل من صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى.

كما هو مذكور في الاسم ، تركز صناديق المؤشرات على تتبع الأسهم التي تشكل مؤشرات مختلفة مثل Nasdaq أو S&P 500.

أسلوب الإدارة

أحد الاختلافات الرئيسية بين صندوق المؤشرات وصندوق الاستثمار المشترك (خاصةً الصندوق الذي تتم إدارته بشكل نشط) هو أسلوب إدارته - أي ما إذا كانت نشطة أو سلبية.

صناديق المؤشرات سلبية في الإدارة - مما يعني أنها لا تتداول بنشاط أو تضيف استثمارات. تتم إدارة صناديق المؤشرات تلقائيًا لتتبع مؤشر قياسي مثل مؤشر S&P 500 ، لذلك يعتمد مزيج استثماراتها على المؤشر الأساسي.

من ناحية أخرى ، تنشط صناديق الاستثمار في أسلوب إدارتها - وهذا يعني أن مديري الصناديق أو المحللين يختارون بنشاط حيازات الصناديق (مثل الأسهم الفردية أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى).

الأهداف

علاوة على ذلك ، فإن كل من الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات لها أهداف مختلفة أو أهداف نهائية مختلفة.

بالنسبة إلى صناديق المؤشرات ، يتمثل الهدف العام في مطابقة عائدات المؤشر القياسي (أو الأساسي) قبل الرسوم. لذلك ، في الأساس ، فإن الهدف من صندوق المؤشر هو توليد نفس القدر من العوائد مثل المؤشر القياسي ناقص الرسوم. ومع ذلك ، تهدف صناديق الاستثمار بشكل عام إلى التغلب على عوائد المؤشر القياسي المقارن أو ذي الصلة بعد الرسوم. ومع ذلك ، كتحذير ، إذا كان السوق متقلبًا (وهذا بالتأكيد هو الحال حاليًا) ، فقد يكون من الصعب على أموال المؤشر سحب أموالك من إشعار في لحظة نظرًا لصناديق مؤشر متطلبات "الإشعار المسبق".

ومع ذلك ، فإن الهدف من صندوق المؤشر (لمطابقة العائدات) يسمح للصناديق بالاحتفاظ بالرسوم وغيرها من التكاليف منخفضة ، مما يؤدي إلى الفرق التالي.

كلفة

كما ذكرنا سابقًا ، تميل الصناديق المشتركة إلى تكلفتك أكثر من الرسوم (نسبة المصروفات) ، مع رسوم تتراوح بين حوالي 1٪ إلى 3٪. من ناحية أخرى ، تكون صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة عمومًا ، حيث تتراوح الرسوم السنوية بين 0.05٪ و 0.07٪ (على الرغم من أن بعضها قد يكون أعلى قليلاً)

آمل أن يكون هذا سيساعدك. حظا سعيدا….


الاجابه 2:

تحية طيبة،

الفرق بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار

تفرض الكثير من صناديق الاستثمار المشترك رسومًا تصل إلى 2٪ ، بغض النظر عن مدى جودة أداء الصندوق. قد يفقدون أموالك وسيظلون يفرضون عليك رسومًا ، بينما لا تتقاضى أموال الفهرس نظريًا رسومًا باهظة. دعنا نتحدث قليلا عن تلك الخيارات بين الاثنين.

تميل الصناديق المشتركة إلى الحصول على رسوم أعلى من صناديق المؤشرات ، ولكن الصناديق المشتركة تقوم بنفس الشيء الذي يفعله المؤشر. هذا يعني أنهم على حد سواء تنويع محفظتك عبر مئات الأسهم.

لا يزال صندوق المؤشرات ينوعك ، لكنه يتتبع مؤشرًا محددًا للغاية.

لماذا لا تستثمر فقط في صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار؟

السبب الأول هو أنك ربما لا تملك الوقت الكافي.

صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المشتركة رائعة إذا كنت:

  • تمتع بالكثير من الوقت قبل أن تحتاج إلى أموالك. فضع أموالاً كثيرة في الحساب حتى تتمكن من جمعها.

لسوء الحظ ، هناك الكثير من مواليد الأطفال الذين ليس لديهم فرصة لتحقيق معدل عائد في السوق يسمح لهم بالتقاعد بشكل مريح. العوائد ليست جيدة بما فيه الكفاية. هذه مشكلة كبيرة في المؤشر والصناديق المشتركة.

يوضح الرسم البياني أعلاه الفرق بين كلاً من مصطلحات "صناديق المؤشرات" و "صناديق الاستثمار".

لمزيد من المعلومات ، يمكنك الاتصال بشارخان.

مع تحياتي


الاجابه 3:

بالنسبة للبساطة ، فإن صندوق المؤشرات هو صندوق مشترك ، لكنه يستثمر بشكل سلبي. هذا يعني أنه لا يوجد مديرون يشترون ويبيعون كل يوم. يشتري صندوق S & P500 500 من أكبر الأسهم ويجلس هناك فقط معهم. سيكون هناك بعض التعديلات ولكن أساسا هذا كل شيء. نظرًا لعدم مشاركة أي مديرين ، تكون الرسوم منخفضة / من المفترض أن تكون منخفضة.

الصندوق المدار هو الصندوق الذي يتم فيه شراء مجموعة من الأسهم من قبل مديري الصندوق على أمل أن يتمكن سهمهم الخاص وأسلوب إدارته الخاص من التغلب على صندوق المؤشر السلبي. يمكن أن تعمل ولكن ليس في كثير من الأحيان. وحتى إذا تغلبوا على صندوق المؤشر ، فإن هذا لا يعني أن بإمكانهم القيام بذلك باستمرار. أنها تهمة رسوم أعلى للقيام بكل هذا.

كمبتدئ ، انظر إلى صندوق 500 مؤشر ذو رسوم منخفضة للغاية.