هل هناك فرق بين النمذجة المالية والتنبؤ؟


الاجابه 1:

نعم ، ومع ذلك ، فقد أطلب منك التفكير في مراجعة سؤالك.

يمكن أن تتراوح النمذجة المالية بين تحليل DCF ومشاكل إدارة سلسلة التوريد - إنها ببساطة طريقة مستخدمة في تخصص مالي لمحاولة تخمين أفضل في إجابة ، وهناك العديد من التخصصات المالية التي يمكن تطبيقها عبرها. يمكنك إنشاء نماذج DCF للتقييم ، ويمكنك بناء نماذج الأصول / الخصوم لإدارة البنك ، ويمكنك بناء نماذج تحليل الائتمان لتقييم التدفقات النقدية لصفقة تمويل منظمة. هذه كلها مجالات مختلفة تتطلب معرفة مختلفة. بشكل عام ، سيتم تشغيل هذه النماذج على متغيرات مفردة كافتراضات.

يختلف التوقع بعض الشيء من حيث كونه تخصصًا إحصائيًا أكثر من تخصص مالي: يمكنك استخدام ملايين المدخلات (من المتغيرات التاريخية أو غير ذلك) لتحديد أفضل تخمين (أو مجموعة من التخمينات) في نتيجة واحدة. قد يشمل ذلك التنبؤ بأسعار السلع الأساسية في حساب العرض / الطلب ، أو التنبؤ بما إذا كان شخص ما سوف يسدد قروضه في الوقت المحدد مع تقديم مجموعة معينة من المعلومات (تحليل مخاطر الائتمان ؛ بشكل عام عبر الانحدار اللوجستي ، ولكن يتم استخدام أساليب مختلفة الآن بسبب أساليب التعلم الآلي. ).


الاجابه 2:

مرحبا:

في رأيي ، أوليفر هو الصحيح. يمكنني إضافة هذه الأفكار:

  • النماذج المالية هي أدوات تحليل مالي كاملة ، بما في ذلك البيانات المحاسبية الأساسية الثلاثة ، مؤشرات الأداء الرئيسية ، الرسوم البيانية ، إلخ. وهي تتعلق بجميع البيانات المطلوبة (الإيرادات ، التكاليف ، النفقات ، الضرائب ، حقوق الملكية ، الدين ، أسعار الوحدة ، هوامش المساهمة ، معايير انخفاض الاستثمار ، سياسة سحب الأرباح ، وما إلى ذلك) ، وبناء سيناريوهات مختلفة متعددة. تمت الإشارة إلى جميعهم على المدى الطويل (من 3 إلى 20 عامًا). التوقعات عبارة عن توقعات CashFlow لسيناريو محدد. يتعلق نطاقه بالمستقبل القريب وعادة ما يتم بمزيد من التفصيل حول القضايا التشغيلية مثل الإيرادات المفصلة والتكلفة والنفقات. كل هذه العناصر لأن الغرض منها هو توفير قدر من الأداء الفعلي أو السيطرة

آمل أن يوفر لك هذا بعض التوضيح.

مع تحياتي

خوسيه كورونا


الاجابه 3:

النماذج المالية هي أدوات نقوم ببنائها في أدوات Excel أو BI مثل Quantrix Modeler (المفضل لدي الشخصي). التنبؤ هو شيء يفعله المديرون في نماذجهم المالية والتشغيلية.

النموذج المالي هو الأداة التي تتيح لنا:

  1. إبراز المستقبل (تنبؤ): نموذج الماضي (نعم ، تساعدنا النماذج المعتمدة على السائق للبيانات التاريخية على ربط الإستراتيجية والعمليات والتمويل) الميزانية (مقارنة الميزانية بالتخطيط الفعلي) التخطيط طويل الأجل (يجب عدم الخلط بينه وبين التنبؤ أعلاه)

الاجابه 4:

يمكنك استخدام نموذج مالي للتنبؤ! آمل أن يساعدك ذلك في فهم أنه يمكنك تطوير نموذج مالي لأي شيء مالي ، سواء كان تنبؤات السوق أو التخطيط المالي الاستراتيجي أو تحليل التكلفة / الفائدة للمشروعات أو تحليل الاستثمار أو تحليل المخاطر أو تحليل الربحية للمحفظة. التوقعات هي واحدة من الأشياء التي يمكن أن تستخدم النماذج المالية.